控制風(fēng)險因素
資金管理的核心是風(fēng)險管理，集團(tuán)企業(yè)是否愿意承擔(dān)風(fēng)險和管理風(fēng)險的能力，決定著資金管理的盈虧。資金管理的基本定律是“風(fēng)險與收益相對稱”，市場越完善，對稱越明顯，所以，風(fēng)險管理能力高低是制約集團(tuán)企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸之一。
■管理理念
? 轉(zhuǎn)變管理理念、提升管理方法
傳統(tǒng)企業(yè)管理者認(rèn)為，加強(qiáng)資金管理就是強(qiáng)調(diào)管理，而現(xiàn)代企業(yè)管理者認(rèn)為，集團(tuán)資金需要管理，但更需要服務(wù)。
? 傳統(tǒng)模式向數(shù)據(jù)字管理轉(zhuǎn)移
隨著管理理念的逐步轉(zhuǎn)變，管理方法也應(yīng)隨之提升，尤其需要在業(yè)務(wù)管理向數(shù)字化發(fā)展，數(shù)字化管理向知識化發(fā)展方面進(jìn)行提升，從而帶動全面競爭力的提高。
資金集中管理目標(biāo)
■出資者的監(jiān)控真正到位
在“兩權(quán)分離”產(chǎn)權(quán)架構(gòu)下，出資者與經(jīng)營者信息嚴(yán)重不對稱，而最大限度保護(hù)所有出資者的利益是判斷公司治理效果的一項(xiàng)重要標(biāo)準(zhǔn)。因而，安全性和合規(guī)性是資金控制的首要目標(biāo)。
? 實(shí)現(xiàn)資源的有效配置
資金的余裕與短缺并存，資源在各子公司的內(nèi)部爭奪的過程中消耗殆盡，無法形成整體合力，融資與投資相分離，不能放大集團(tuán)整體的信用價值和融資的低成本優(yōu)勢，更無從實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的融合。而資金的集中控制使得這一目標(biāo)成為現(xiàn)實(shí)。
■鎖定風(fēng)險
在全球一體化的挑戰(zhàn)中，集團(tuán)可能面臨匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、風(fēng)險敞口風(fēng)險等等，而當(dāng)集團(tuán)面臨大量未覆蓋的風(fēng)險時，集團(tuán)將被推入風(fēng)口浪尖，而資金的集成及專業(yè)化的理財(cái)和風(fēng)險套期保值將鎖定風(fēng)險，平滑公司的現(xiàn)金流量。
■實(shí)現(xiàn)信息的高度集成
通過集成使集團(tuán)從區(qū)域系統(tǒng)到全球體系的轉(zhuǎn)換來支持全球業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，運(yùn)用共享服務(wù)中心提高經(jīng)營效率并降低成本，迅速了解財(cái)務(wù)成果從全球性角度評估項(xiàng)目績效，從而使信息的及時性、準(zhǔn)確性和安全性得到提升，客觀上為企業(yè)提供有效的決策依據(jù)。