■鎖定風(fēng)險
在全球一體化的挑戰(zhàn)中，集團可能面臨匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、風(fēng)險敞口風(fēng)險等等，而當(dāng)集團面臨大量未覆蓋的風(fēng)險時，集團將被推入風(fēng)口浪尖，而資金的集成及專業(yè)化的理財和風(fēng)險套期保值將鎖定風(fēng)險，平滑公司的現(xiàn)金流量。
■實現(xiàn)信息的高度集成
通過集成使集團從區(qū)域系統(tǒng)到全球體系的轉(zhuǎn)換來支持全球業(yè)務(wù)的擴張，運用共享服務(wù)中心提高經(jīng)營效率并降低成本，迅速了解財務(wù)成果從全球性角度評估項目績效，從而使信息的及時性、準(zhǔn)確性和安全性得到提升，客觀上為企業(yè)提供有效的決策依據(jù)。

浪潮資金管理解決方案
■解決方案概述
浪潮ERP-Financing資金管理解決方案（以下簡稱解決方案）可為中國集團企業(yè)構(gòu)建統(tǒng)一的知識化資金管理平臺，提升綜合競爭力。
該方案全面支持集團企業(yè)各種形式的資金運營和管理。解決方案根據(jù)上述不同形式的資金管理機構(gòu)（結(jié)算中心、財務(wù)公司等）的各種功能，開發(fā)設(shè)計了適合其不同功能的各個層次或模塊，且每個層次或模塊即可以單獨使用，又可以無縫整合和統(tǒng)一使用。
■整體構(gòu)架
該方案是以工作流程為基礎(chǔ)、業(yè)務(wù)處理為平臺、管理監(jiān)控為核心，充分體現(xiàn)了崗位組織、業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)管理的完美結(jié)合。方案分為三個層面：集團管理控制層、業(yè)務(wù)執(zhí)行管理層、應(yīng)用層。

系統(tǒng)與網(wǎng)絡(luò)部署

■網(wǎng)絡(luò)平臺

產(chǎn)品功能介紹：
■賬戶管理
帳戶管理是整個集團資金管理系統(tǒng)的核心，分內(nèi)、外部存款戶、結(jié)算戶、內(nèi)部、外部貸款戶等類別分別進(jìn)行管理，管理的功能包括：開戶、賬戶透支限制、凍結(jié)與解凍、封賬、賬戶監(jiān)控及銷戶等功能。
■存款管理
存款管理按照性質(zhì)分為結(jié)算存款、定期存款、委托存款、協(xié)定存款等。對于定期存款，可以自定義提前天數(shù)的自動提醒功能。
■結(jié)算管理
結(jié)算管理包括轉(zhuǎn)賬結(jié)算、委托收款、委托付款、托收承付、及計提利息、單據(jù)/清單打印等業(yè)務(wù)處理，并實現(xiàn)對合同管理、貼現(xiàn)臺賬、賬戶余額表、賬戶明細(xì)賬、日均余額表、開銷戶查詢、業(yè)務(wù)量統(tǒng)計等報表的查詢；以及對存款、貼現(xiàn)等到期自定義提前天數(shù)的自動提醒等。結(jié)算管理通過內(nèi)、外部網(wǎng)銀，支持網(wǎng)上結(jié)算。

■國際業(yè)務(wù)
? TT付款：匯出國外匯款是國際貿(mào)易支付結(jié)算方法之一，是銀行接受客戶的委托，把外匯款項通過銀行的海外聯(lián)行或國外代理行，匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業(yè)務(wù)。
? TT收款：國外匯入?yún)R款主要是采用電匯方式收取的貨款。在銀行提供的匯入款項水單上一般只有匯款人和金額，很難判斷出該筆貨款是具體某家單位的收款，通常把這些款項都劃入出口代理單位賬戶上，再由各出口單位向出口代理單位確認(rèn)、劃收。

■信貸管理
? 授信管理：主要實現(xiàn)對集團下屬單位短期流動資金額度的控制和流向的監(jiān)管。通過對下屬單位授信協(xié)議的分配、使用情況的跟蹤和控制，及時掌握各下屬單位授信額度的使用情況和資金流向，為管理者提供快捷方便的數(shù)據(jù)分析、決策功能，為集團企業(yè)提供一種有效的決策輔助手段。
? 信貸管理：該系統(tǒng)日常業(yè)務(wù)處理與結(jié)算系統(tǒng)密切相關(guān)，決策管理和客戶資料積累由資金部門共同完成，實現(xiàn)合同信息共享、查詢方便的信貸電子化管理系統(tǒng)，將信貸規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程轉(zhuǎn)化為電腦程序進(jìn)行控制，創(chuàng)造“制度制約+機器制約”的信貸管理機制。
? 資金計息：包括各種存款賬戶的計息和各種借款合同的計息?？勺杂稍O(shè)定計息條件、存借款利率，調(diào)整計息積數(shù)，支持特殊計息期間的處理，利息單據(jù)可以自動生成記賬憑證登記入賬。
? 融資租賃：融資租賃系統(tǒng)通過對集團所有融資租賃合同的管理和分割，跟蹤租賃合同的本金、尾款和手續(xù)費的發(fā)生情況，自動計算租賃合同的利息，掌握租賃合同期間內(nèi)所發(fā)生的所有成本。
? 消費/買方信貸：處理流程上和信貸業(yè)務(wù)處理流程基本類似，在合同管理的時候系統(tǒng)夠根據(jù)還款計劃和還款次數(shù)自動計算每次應(yīng)還款數(shù)據(jù)和還款利息，數(shù)據(jù)自動傳遞到柜臺部門，前臺業(yè)務(wù)人員可根據(jù)此數(shù)據(jù)進(jìn)行相映的扣款和核算處理。