CRM是一項系統(tǒng)工程，涉及到企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)，企業(yè)文化，業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)等多個方面。實施客戶關(guān)系管理必須把握好以下幾個關(guān)鍵因素:決策層的高度重視與支持。實施CRM要獲得企業(yè)高層管理者從發(fā)展戰(zhàn)略上的支持，決策層必須提供解決方案所必需的時間、財力和其它資源，這是一筆龐大的投資，要確保公司上下都認識到這樣一個項目對公司生存的重要性。同時，CRM更多的是關(guān)于營銷、銷售和服務(wù)的優(yōu)化，而不僅僅是關(guān)于營銷、銷售和服務(wù)的自動化，當CRM涉及到跨部門業(yè)務(wù)時，決策層的直接干預(yù)和支持顯得尤為重要。

注重對流程的分析。為尋找CRM解決方案，必須先去研究現(xiàn)有的保險營銷、服務(wù)策略和模式，審視流程，發(fā)現(xiàn)不足并找出改進方法，設(shè)計和重組新的業(yè)務(wù)流程。只有通過流程再造，保險企業(yè)才能整合內(nèi)部資源，建立適應(yīng)客戶戰(zhàn)略的、職能完整、運行高效的組織機構(gòu)，也才能建立以滿足客戶需求為中心的新業(yè)務(wù)流程。

技術(shù)的靈活運用。初期客戶關(guān)系管理的實施可以從單個部門進行小規(guī)模試驗或推廣，進行質(zhì)量測試、評估階段成果并加以改進，然后不斷向系統(tǒng)添加功能或向更多部門部署，但在選擇技術(shù)時要重視其靈活性，以滿足未來發(fā)展的需要。因為公司要把內(nèi)部所有用戶集中到一個系統(tǒng)中，使得每個員工都能得到完成工作所需的客戶信息，所以項目初期選擇的技術(shù)應(yīng)具有可擴展性，這樣才能滿足未來的需要。

系統(tǒng)資源的整合。系統(tǒng)各個部分的集成對CRM的成功至關(guān)重要。在保險公司營運過程中，市場營銷、銷售實現(xiàn)、客戶服務(wù)和決策分析等領(lǐng)域都是客戶與企業(yè)發(fā)生關(guān)系的重要方面。對于信息化水平整體較高的保險公司來講，先要對客戶聯(lián)系渠道進行集成，保證與客戶的互動是無縫、統(tǒng)一、高效的；再對工作流程進行集成，為跨部門的工作提供支持；還要實現(xiàn)與財??注重CRM自身功能的集成和加強支持網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用能力。

全程推廣。注重在實施全過程中推廣CRM理念和方法，是確保CRM實施成功的重要措施。如果企業(yè)管理層對于項目的看法不統(tǒng)一、各業(yè)務(wù)職能部門對實施有較強的抵觸心理、或是具體業(yè)務(wù)人員缺乏必要的素質(zhì)能力和應(yīng)用知識，那么應(yīng)用效果就會不理想。為此必須加強員工培訓(xùn)，使其能成功運用CRM系統(tǒng)服務(wù)好他們的客戶。